Zabezpieczenie sprawdzone przed złożeniem wniosku
Doradca zwykle dostaje od klienta numer księgi wieczystej i kilka zdjęć dokumentów. Zanim wybierze bank, powinien wiedzieć, czy numer jest poprawny, czy w dziale III są ostrzeżenia lub służebności i czy w dziale IV nie ma hipoteki, której nikt nie zamierza wykreślać. Teczka obiektu zbiera te informacje w jednym miejscu, razem z notatką, co zostało ustalone, a co trzeba jeszcze potwierdzić u klienta.
Sprawdzenie numeru działa od razu, bez zakładania konta. Pełny odpis, status działów i zapis w teczce są dostępne w planach abonamentowych.
Wartość zabezpieczenia do rozmowy z klientem
Najtrudniejsza rozmowa z klientem dotyczy kwoty, którą bank uzna za wartość nieruchomości. Wycena orientacyjna z przedziałem i opisem metody pozwala ustawić oczekiwania przed wizytą rzeczoznawcy banku, a nie po niej. Nie zastępuje ona operatu szacunkowego ani wyceny bankowej, ale pokazuje, czy rozbieżność między ceną zakupu a wartością zabezpieczenia jest do przewidzenia.
- Numer KW i zgodność oznaczenia nieruchomości
- Odpis i status działów II, III oraz IV
- Wycena orientacyjna z przedziałem i opisem metody
- Ceny transakcyjne okolicy do porównania
- Eksport PDF do dołączenia do dokumentacji klienta
Wiele spraw naraz bez gubienia dokumentów
Doradca prowadzący kilkanaście wniosków miesięcznie nie powinien trzymać numerów KW w arkuszu i notatkach w telefonie. Każdy obiekt ma własną teczkę, więc status weryfikacji, uwagi i wycena nie rozchodzą się po różnych plikach. Pracę kilku osób w jednym biurze porządkują role i faktury zbiorcze w planie Biznes, a pojedynczy doradca zwykle wystarcza z planem Pro.
Gdzie kończy się rola narzędzia
Wlasnosci przygotowuje informacje o stanie prawnym i orientacyjnej wartości. Nie składa wniosków kredytowych, nie porównuje ofert banków i nie zastępuje decyzji kredytowej. Ocenę zdolności klienta i wybór oferty nadal prowadzi doradca, tylko z pewniejszym punktem wyjścia dotyczącym zabezpieczenia.